Банковский сектор Омска - статистика за I квартал 2008 год

В данной статье мы рассмотрим состояние банковского сектора в Омске по итогам первого квартала 2008 года.

Всего в Омской области на 01 апреля 2008 года зарегистрировано 7 самостоятельных кредитных организаций (банков, у которых головной офис находится в г. Омске или области): ЗАО «Банк Сибирь», ОАО «МКБ «СИБЭС», ОАО «Омск-Банк», ЗАО КБ «Мираф-Банк», ОАО АКБ «ИТ Банк», ОАО Банк «Соотечественники», ЗАО КБ «СибКупБанк».

За первый квартал изменений в количестве не произошло – эти же банки действовали по состоянию на 01 января текущего года.

Что касается филиалов иногородних кредитных организаций – то и здесь изменений было немного, на единицу уменьшилось количество отделений Сбербанка России. Таким образом, по состоянию на 1 апреля 2008 года в Омске и области было зарегистрировано 46 филиалов иногородних КО и НКО, из них 10 – это филиалы (отделения) Сбербанка РФ и 36 филиалов других иногородних банков.

Рассмотрим чуть подробнее структуру привлеченных средств банков, или то, откуда же банки берут деньги для выдачи кредитов и прочих вложений.

Из вышеприведенных диаграмм видно, что для самостоятельных кредитных организаций, находящихся на территории Омской области, основными источниками ресурсов являются депозиты и другие привлеченные средства (вклады клиентов), кредиты и депозиты других банков, собственные средства, средства на счетах.

Если же рассмотреть структуру ресурсов филиалов иногородних банков, то здесь картина получается несколько иная. На первое место выходят межбанковские расчеты, которые занимают почти половину всех ресурсов. Доля депозитов и средств на счетах остается примерно такой же, а вот процент участия собственных средств значительно падает (4.06% против 19.17%). В общем-то, данная ситуация не должна удивлять читателя, поскольку у крупных, многофилиальных банков возможностей для участия на межбанковском рынке значительно больше, чем у небольших, по меркам страны, самостоятельных банков Омской области. Достаточно интересным является факт, что депозиты клиентов занимают практически одинаковую долю в структуре ресурсов, как у Омских банков, так и у филиалов иногородних организаций.

Рассмотрим подробнее данные о депозитах и прочих привлеченных средствах физических лиц на 01.04.2008 г. (млн. руб.)

Если же привести эти данные в графический вид, получится следующая картина:

Отсюда видно, что омичи отдают предпочтение долгосрочным вкладам на срок свыше 1 года. Примерно по 15% занимают депозиты на срок от 3 месяцев до года и вклады до востребования, а вот вложения на срок до 30 дней практически не пользуются популярностью у жителей региона.

Перейдем теперь к рассмотрению структуры размещенных средств кредитных организаций, действующих на территории Омской области. Общая информация приведена в следующей таблице.

Кредитные вложения и прочие размещенные средства (млн. руб.)

Как мы видим, за 1 квартал 2008 года рост объемов кредитных вложений в целом по банкам области составил около 8%. На общем фоне выделяется рост кредитов в иностранной валюте, выданных самостоятельными кредитными организациями Омской области на короткие сроки (до 1 года) – рост составил более 33%. И это при том, что у филиалов иногородних организаций объемы, наоборот, сократились общая сумма задолженности составила всего 73,73% от суммы на 1 января 2008 года. Объем просроченной задолженности в 1 квартале остался примерно на том же уровне – общий прирост составил 1.47%.

Ниже приведены диаграммы, отражающие динамику выданных кредитов в рублях и иностранной валюте.

Достаточно интересно рассмотреть структуру выданных кредитов в разрезе отраслей народного хозяйства и сравнить ее в динамике с данными за 2006 год.

Сведения о кредитах, выданных заемщикам Омской области кредитными организациями России (млн. руб.)

Если представить эту информацию в виде диаграммы, мы увидим следующую картину:

Значительные темпы роста (367,8%) показала отрасль «добыча полезных ископаемых». Однако, если присмотреться внимательнее, мы увидим, что такой рост показан на фоне очень маленького объема кредитования – всего лишь 16 млн. руб. в 1 квартале 2008 года, что на фоне общей суммы выданных кредитов является «каплей в море». В целом практически по всем отраслям наблюдается падение объемов кредитования. Примерно на том же уровне остался объем кредитования индивидуальных предпринимателей (рост на 2,3%). А вот кредитование физических лиц по сравнению с последним кварталом 2007 года показало уверенный рост более чем на 60%.

Если рассмотреть структуру кредитов физических/юридических лиц в целом, то получится следующая картина:

По сравнению с аналогичным периодом 2007 года, немного (около 1%) уменьшилась в общем объеме доля индивидуальных предпринимателей, а вот доля кредитов, выданных физическим лицам, как уже было отмечено, показав уверенный рост, занимает теперь 22,03% от общей кредитной массы. Разумеется, при этом почти на 5 % уменьшилась доля кредитов, выданных юридическим лицам.

Теперь рассмотрим подробнее кредиты, выдаваемые населению Омской области.

Сведения о вновь выданных кредитах населению Омской области кредитными организациями России (млн. руб.) 

Ваш комментарий будет первым